Schema de investiții poartă numele omului de afaceri și escroc de origine italiană Charles Ponzi, care a escrocat victimele din SUA cu o escrocherie cu bonuri poștale.
Noua serie de documente, „Madoff: Monstrul de pe Wall Street”, l-a plasat din nou pe finanțatorul Bernie Madoff, care este dizgrațio, în centrul atenției. Seria limitată, care va avea premiera miercuri pe Netflix, se concentrează pe fraudatorul din spatele unei scheme Ponzi de aproape 65 de miliarde de dolari, una dintre cele mai mari din istoria Wall Street.
Scandalul a făcut titluri pe toată lumea de ani de zile, cu o acoperire care detaliază arestarea lui Madoff în 2008, miile de investitori pe care i-a înșelat, condamnarea lui în 2009 de 150 de ani de închisoare pentru fraudă cu valori mobiliare și alte acuzații și ultima sa. moartea din cauze naturale într-o închisoare federală în 2021 .
Povestea suculentă a ținut telespectatorii intrigăți și îngroziți de modul în care a păcălit investitorii cu schema lui Ponzi - dar ce este, mai exact, o schemă Ponzi și pentru cine este numită?
Schema de investiții poartă numele omului de afaceri și escroc de origine italiană Charles Ponzi, care a escrocat victimele în SUA și Canada.
Ponzi a ajuns în SUA în 1903, potrivit CNN , luând mai multe locuri de muncă de nivel scăzut pentru a câștiga bani și, în cele din urmă, să fie prinși pentru că a furat sau furat patroni la majoritatea dintre ei.
Apoi a petrecut ceva timp în Canada, ajungând în închisoare pentru un cec fals. Mai târziu sosind înapoi în S.U.A., el căuta o modalitate de a câștiga mulți bani rapid și a apelat la sistemul poștal. Ponzi și-a dat seama că scrisorile trimise în alte țări la acea vreme includeau adesea un voucher care putea fi schimbat pentru poștă înapoi în țara din care a fost trimisă poșta și că, deoarece ratele de schimb, precum și ratele timbrului au fluctuat, un profit ar putea fi posibil. făcute, potrivit CNN.
A început ca un concept destul de simplu și chiar legal. Ponzi a avut ideea să cumpere cupoane poștale la un preț mic în străinătate, să le trimită în America pentru a le schimba cu timbre americane care valorează mai mult și apoi să vândă acele timbre. Escrocherul și-a folosit contactele din Italia pentru a cumpăra cupoanele de răspuns poștale și iesea înainte financiar, relatează CNN.
Dar apoi lucrurile au început să devină periculoase când a vrut mai mult. Ponzi a aliniat investitorii, spunându-le că vor vedea randamente de 50% în doar câteva zile. Cei în care s-a frânghit îi vor oferi bani, iar Ponzi avea să ofere inițial profitul promis.
Vestea s-a răspândit datorită investitorilor inițiali care erau ținuți fericiți, iar alții din toată țara au fost aduși în curând să investească, în timp ce Ponzi strângea milioane și își făcea un nume.
Dar nu totul a fost așa cum părea. Numerarul folosit pentru a plăti investitorii inițiali era finanțat de cei mai noi, iar mulți dintre investitorii mai vechi aruncau mai mulți bani în operațiune, dorind să profite de ceea ce părea o investiție grozavă.
Au început să apară suspiciuni și Clarence Barron, proprietarul Dow Jones & Company și al Wall Street Journal, a început să-l investigheze pe Ponzi după ce și-a dat seama că operațiunea poștală nu ar fi putut câștiga atât de mulți bani pe cât a susținut fraudul.
Barron a argumentat, potrivit CNN, că Ponzi ar fi trebuit să aibă de-a face cu 160 de milioane de cupoane pentru a câștiga suficienți bani pentru a-și susține modelul de afaceri. Dar erau doar 27.000 de cupoane care existau în circulație.
Descoperirile lui Barron au apărut în Boston Post în iulie 1920, cu un raport care detalia, de asemenea, că Ponzi le-a spus ziarelor că și-a pus propriile bani în investiții tradiționale, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și proprietăți imobiliare - ceea ce nu avea sens având în vedere randamentele lor mici, dacă Ponzi făcea într-adevăr profit de 50 la sută din tranzacțiile poștale.
Chiar și după această știre de pe prima pagină, investitorii încă s-au aliniat pentru a arunca bani în presupusa afacere a lui Ponzi, deoarece păreau să câștige bani din practică. Dar lucrurile au început în cele din urmă să meargă în mișcare când Ponzi a încercat să angajeze un publicist, William McMasters, care l-a văzut pe fraudator pentru cine era și apoi s-a referit public la el drept un „idiot financiar”.
În cele din urmă, guvernul a reușit să introducă 86 de acuzații împotriva lui Ponzi pentru fraudă prin corespondență, deoarece el a folosit poșta pentru a le spune celor că a păcălit cum mergeau investițiile lor. El a pledat vinovat pentru una dintre aceste acuzații pentru a primi o pedeapsă de doar cinci ani. El a ispășit mai bine de trei ani înainte de a fi eliberat și apoi a fost condamnat pentru acuzații de stat. Dar acest lucru nu l-a împiedicat să încerce să comită alte infracțiuni și să se confrunte cu mai multe probleme legale.
Ponzi a murit în 1949 într-un spital din Rio de Janeiro, dar numele său continuă să trăiască. Termenul de schemă Ponzi este folosit acum pentru a descrie operațiunile frauduloase în care banii de la investitorii recenti sunt folosiți pentru a plăti „profituri” investitorilor anteriori.
Cei care participă sunt păcăliți să creadă că câștigă bani dintr-un model de afaceri legal, fără să li se spună că orice profit pe care îl obțin provine de fapt de la alți investitori. Datorită fluxului inițial de bani, în momentul în care este nevoie de investitori pentru a-și da seama ce se întâmplă, este prea târziu.
Pentru a afla cum a funcționat schema Ponzi a lui Madoff, vedeți „Madoff: Monstrul de pe Wall Street”, care a debutat miercuri pe Netflix.
